ジャージーシティの男性アンソニー・ガービン（53）は、ホームエクイティ信用枠（HELOC）を利用して複数の銀行を騙し取る計画に関与したとして、懲役24か月の判決を受けた。 この判決はニューアークの連邦裁判所でキャサリン・S・ヘイデン判事によって言い渡された。
連邦検事フィリップ・R・セリンジャー氏によると、ガービン容疑者は2011年から2014年にかけて、他人と共謀して自身が所有する不動産物件のHELOCを取得する詐欺計画を画策した。 金融業者から不正行為を隠すために、ガービンとその共謀者らは、虚偽の情報と偽造された裏付け書類を含む融資申請書を作成し、提出した。 これらの書類には、虚偽の給与明細、W-2 フォーム、納税申告書、銀行口座明細書、証書などが含まれていました。
ガービンとその共謀者らは詐欺で得た収益を山分けし、その後すべてのローンを債務不履行にした。 この計画により、関与した金融機関は 40 万ドル以上の損失を被りました。
ガービンには懲役刑に加えて、3年間の監視付き釈放が言い渡された。 彼の共犯者のうち2人はすでに有罪を認めており、判決を待っている。
この訴訟は、銀行や金融機関がローン申請書や裏付け書類を検証する際のデューデリジェンスの重要性を浮き彫りにしています。 また、融資を受けるときや金融取引を行うときに倫理的および法的慣行を採用するよう人々に思い出させる役割も果たします。
出典:
– ニュージャージー州連邦検事局
– 定義:
– ホームエクイティ信用枠 (HELOC): 借り手の住宅の価値によって担保される信用枠。住宅の改善、債務整理、その他の費用など、さまざまな目的に使用できます。
– 共謀者: 共通の目標を達成するために密かに協力する個人。多くの場合、違法または非倫理的な活動が含まれます。
